【2023年12月】つみたてNISA 2年11ヶ月運用結果公開

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投資でコツコツ資産運用するアラサー主婦です。

今回は、2021年2月から始めている つみたてNISA 2年11ヶ月目の運用実績についてまとめました。

  • つみたてNISA 2年11ヶ月の運用結果
  • 運用しているeMAXIS Slim全世界株式を解説
  • おすすめの証券会社
  • おすすめ投資勉強法

少し前までは、投資なんてギャンブルみたいで怖い…と思っていましたが、今ではしっかりと勉強して納得した上で投資をしています。

資産も順調に増えていて、投資を始めて本当に良かったと心の底から思っています。

  • 投資は気になっているけど踏み出せない
  • つみたてNISAってよく聞くけど、何のことか詳しく知らない

といった方に役立つ内容になっています。つみたてNISAは2023年で新規積立が終了しますが、2024年からの新NISAでも活用できるので、ぜひ読んでください。

目次

2023年12月の(2年11ヶ月)運用実績は先月よりマイナス

2年11ヶ月目の損益額は+285,119円(+23.83%)でした。

  • 銘柄:eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
  • 評価額:1,481,119円
  • 評価損益:+285,119円
  • 損益率:+23.83%
  • 買付額:1,196,000円
買付月合計買付額評価額評価損益損益率
2021年2月35,000円36,106円+1,106円+3.16%
2021年3月70,000円74,557円+4,557円+6.51%
2021年4月105,000円113,280円+8,280円+7.88%
2021年5月140,000円150,373円+10,373円+7.40%
2021年6月175,000円189,657円+14,657円+8.37%
2021年7月210,000円224,657円+14,657円+6.97%
2021年8月245,000円265,467円+20,467円+8.35%
2021年9月280,000円295,087円+15,087円+5.38%
2021年10月315,000円351,838円+36,838円+11.69%
2021年11月350,000円382,802円+32,802円+9.37%
2021年12月400,000円450,174円+50,174円+12.54円
2022年1月433,000円452,282円+19,282円+4.45%
2022年2月466,000円480,776円+14,776円+3.17%
2022年3月499,000円563,796円+64,796円+12.98%
2022年4月532,000円572,184円+40,184円+7.55%
2022年5月565,000円605,030円+40,030円+7.08%
2022年6月598,000円625,967円+27,967円+4.67%
2022年7月631,000円680,472円+49,472円+7.84%
2022年8月664,000円720,465円+56,465円+8.50%
2022年9月697,000円713,761円+16,761円+2.40%
2022年10月730,000円807,192円+77,192円+10.57%
2022年11月763,000円825,675円+62,675円+8.21%
2022年12月796,000円808,414円+12,414円+1.55%
2023年1月829,000円876,607円+47,607円+5.74%
2023年2月862,000円933,165円+71,165円+8.25%
2023年3月895,000円963,320円+68,320円+7.63%
2023年4月928,000円1,019,175円+91,175円+9.82%
2023年5月961,000円1,100,359円+139,359円+14.5%
2023年6月994,000円1,219,985円+225,985円+22.73%
2023年7月1,027,000円1,273,638円+246,638円+24.01%
2023年8月1,060,000円1,323,079円+263,079円+24.81%
2023年9月1,093,000円1,325,910円+232,910円+21.30%
2023年10月1,126,000円1,315,364円+189,364円+16.81%
2023年11月1,159,000円1,447,473円+288,573円+24.89%
2023年12月1,196,000円1,481,119円+285,119円+23.83%

2021年2月からの投資結果をまとめました。

12月は少し円高に傾きがあったので損益率も下がり気味。

それでも+20%以上をキープしているので十分ですね。

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)について

つみたてNISAでは、eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)のみ投資しています。

iDeCoでは、米国株式(S&P500)に投資しているため、あえて つみたてNISAで分散させて投資しようとは思いませんでした。

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)は、投信ブロガーが選ぶ
FUND OF THE YEAR 2022というランキングで1位に選ばれた安定の銘柄です。

  • 低コストにこだわり、手数料が安い
  • 運用会社が大手の三菱UFJ国際信託
  • 全世界 約50カ国へ投資できる

といった特徴があり、投資初心者にもぴったりの銘柄と言われています。

おすすめ証券会社

楽天証券

つみたてNISAは、私も楽天証券で運用しています。

  • 積み立て投資で楽天カードを利用できる
  • ポイント投資利用で楽天市場のSPU+1倍
  • 楽天銀行と連携で金利0.1%(残高300万円以下分)
  • ホームページが見やすく、使いやすい

というメリットがあります。

楽天経済圏の方には、おすすめの証券会社です。

SBI証券

SBI証券は、iDeCoと高配当ETFの投資で利用しています。

  • 積み立て投資で三井住友カードを利用できる
  • 為替手数料が業界最安(住信SBIネット銀行利用で)
  • 米国ETFの定期買付が可能
  • IPO銘柄(新規上場や新規公開株)に強い

といったメリットがあります。

積み立てNISAだけでなく、米国ETFに興味ある方はおすすめの証券会社です。

\口座開設はこちらから/

おすすめ投資勉強法

投資は、必ずしも資産がプラスになるとは限りません

そのためしっかりと勉強し、納得した上で投資する商品を選ぶ必要があります。

投資初心者だった私が実際に何で勉強したか紹介します。

書籍で勉強する

書籍は、最初から順に読んでいくことで頭に入りやすく、理解も深まります。

特に、おすすめの書籍は次の通りです。

  • お金の大学(両@リベ大学長)
  • お金の増やし方(厚切りジェイソン)

YouTubeで勉強する

YouTubeは、知りたい分野ごとに分かりやすく解説してくれています。

特に、投資初心者にも分かりやすく解説されているのは、次のチャンネルです。

  • リベラルアーツ大学(両学長)
  • YouTube大学(中田敦彦)
https://youtube.com/@ryogakucho
https://youtube.com/@NKTofficial

まとめ

今回は、つみたてNISA 2年11ヶ月目の運用実績をまとめました。

3年ほど前までは、投資について右も左も分からなかった私ですが、
今ではコツコツ毎月積立投資をすることで、少しずつ資産を増やしています。

つみたてNISAは2023年12月で新規積立を終了しますが、2024年からは新NISAがスタートします。

まだ投資を始めていない人は、このブログを参考にぜひ始めてみてください。


はく
育児・お得・猫について発信♪
夫とベビー、猫と暮らすアラサー主婦
管理栄養士として学校で勤務
育児・ポイ活・お金・猫など投稿中
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