はく投資でコツコツ資産運用するアラサー主婦です。
今回は、2021年2月から始めている つみたてNISA 2年11ヶ月目の運用実績についてまとめました。
- つみたてNISA 2年11ヶ月の運用結果
- 運用しているeMAXIS Slim全世界株式を解説
- おすすめの証券会社
- おすすめ投資勉強法
少し前までは、投資なんてギャンブルみたいで怖い…と思っていましたが、今ではしっかりと勉強して納得した上で投資をしています。
資産も順調に増えていて、投資を始めて本当に良かったと心の底から思っています。
- 投資は気になっているけど踏み出せない
- つみたてNISAってよく聞くけど、何のことか詳しく知らない
といった方に役立つ内容になっています。つみたてNISAは2023年で新規積立が終了しますが、2024年からの新NISAでも活用できるので、ぜひ読んでください。
2023年12月の(2年11ヶ月)運用実績は先月よりマイナス
2年11ヶ月目の損益額は＋285,119円（＋23.83％）でした。
- 銘柄：eMAXIS Slim全世界株式(ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ)
- 評価額：1,481,119円
- 評価損益：＋285,119円
- 損益率：＋23.83％
- 買付額：1,196,000円
| 買付月 | 合計買付額 | 評価額 | 評価損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|
| 2021年2月 | 35,000円 | 36,106円 | ＋1,106円 | ＋3.16％ |
| 2021年3月 | 70,000円 | 74,557円 | ＋4,557円 | ＋6.51％ |
| 2021年4月 | 105,000円 | 113,280円 | ＋8,280円 | ＋7.88％ |
| 2021年5月 | 140,000円 | 150,373円 | ＋10,373円 | ＋7.40% |
| 2021年6月 | 175,000円 | 189,657円 | ＋14,657円 | ＋8.37％ |
| 2021年7月 | 210,000円 | 224,657円 | ＋14,657円 | ＋6.97％ |
| 2021年8月 | 245,000円 | 265,467円 | ＋20,467円 | ＋8.35％ |
| 2021年9月 | 280,000円 | 295,087円 | ＋15,087円 | ＋5.38％ |
| 2021年10月 | 315,000円 | 351,838円 | ＋36,838円 | ＋11.69％ |
| 2021年11月 | 350,000円 | 382,802円 | ＋32,802円 | ＋9.37％ |
| 2021年12月 | 400,000円 | 450,174円 | ＋50,174円 | ＋12.54円 |
| 2022年1月 | 433,000円 | 452,282円 | ＋19,282円 | ＋4.45％ |
| 2022年2月 | 466,000円 | 480,776円 | ＋14,776円 | ＋3.17％ |
| 2022年3月 | 499,000円 | 563,796円 | ＋64,796円 | ＋12.98％ |
| 2022年4月 | 532,000円 | 572,184円 | ＋40,184円 | ＋7.55％ |
| 2022年5月 | 565,000円 | 605,030円 | ＋40,030円 | ＋7.08％ |
| 2022年6月 | 598,000円 | 625,967円 | ＋27,967円 | ＋4.67％ |
| 2022年7月 | 631,000円 | 680,472円 | ＋49,472円 | ＋7.84％ |
| 2022年8月 | 664,000円 | 720,465円 | ＋56,465円 | ＋8.50％ |
| 2022年9月 | 697,000円 | 713,761円 | ＋16,761円 | ＋2.40％ |
| 2022年10月 | 730,000円 | 807,192円 | ＋77,192円 | ＋10.57％ |
| 2022年11月 | 763,000円 | 825,675円 | ＋62,675円 | ＋8.21％ |
| 2022年12月 | 796,000円 | 808,414円 | ＋12,414円 | ＋1.55％ |
| 2023年1月 | 829,000円 | 876,607円 | ＋47,607円 | ＋5.74％ |
| 2023年2月 | 862,000円 | 933,165円 | ＋71,165円 | ＋8.25％ |
| 2023年3月 | 895,000円 | 963,320円 | ＋68,320円 | ＋7.63％ |
| 2023年4月 | 928,000円 | 1,019,175円 | ＋91,175円 | ＋9.82％ |
| 2023年5月 | 961,000円 | 1,100,359円 | ＋139,359円 | ＋14.5％ |
| 2023年6月 | 994,000円 | 1,219,985円 | ＋225,985円 | ＋22.73％ |
| 2023年7月 | 1,027,000円 | 1,273,638円 | ＋246,638円 | ＋24.01％ |
| 2023年8月 | 1,060,000円 | 1,323,079円 | ＋263,079円 | ＋24.81％ |
| 2023年9月 | 1,093,000円 | 1,325,910円 | ＋232,910円 | ＋21.30％ |
| 2023年10月 | 1,126,000円 | 1,315,364円 | ＋189,364円 | ＋16.81％ |
| 2023年11月 | 1,159,000円 | 1,447,473円 | ＋288,573円 | ＋24.89％ |
| 2023年12月 | 1,196,000円 | 1,481,119円 | ＋285,119円 | ＋23.83％ |
2021年2月からの投資結果をまとめました。
12月は少し円高に傾きがあったので損益率も下がり気味。
それでも＋20％以上をキープしているので十分ですね。
eMAXIS Slim全世界株式(ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ)について
つみたてNISAでは、eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）のみ投資しています。
iDeCoでは、米国株式（S＆P500）に投資しているため、あえて つみたてNISAで分散させて投資しようとは思いませんでした。
eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）は、投信ブロガーが選ぶ
FUND OF THE YEAR 2022というランキングで1位に選ばれた安定の銘柄です。
- 低コストにこだわり、手数料が安い
- 運用会社が大手の三菱UFJ国際信託
- 全世界 約50カ国へ投資できる
といった特徴があり、投資初心者にもぴったりの銘柄と言われています。
おすすめ証券会社
楽天証券
つみたてNISAは、私も楽天証券で運用しています。
- 積み立て投資で楽天カードを利用できる
- ポイント投資利用で楽天市場のSPU＋1倍
- 楽天銀行と連携で金利0.1％(残高300万円以下分)
- ホームページが見やすく、使いやすい
というメリットがあります。
楽天経済圏の方には、おすすめの証券会社です。
SBI証券
SBI証券は、iDeCoと高配当ETFの投資で利用しています。
- 積み立て投資で三井住友カードを利用できる
- 為替手数料が業界最安（住信SBIネット銀行利用で）
- 米国ETFの定期買付が可能
- IPO銘柄（新規上場や新規公開株）に強い
といったメリットがあります。
積み立てNISAだけでなく、米国ETFに興味ある方はおすすめの証券会社です。
＼口座開設はこちらから／
おすすめ投資勉強法
投資は、必ずしも資産がプラスになるとは限りません。
そのためしっかりと勉強し、納得した上で投資する商品を選ぶ必要があります。
投資初心者だった私が実際に何で勉強したか紹介します。
書籍で勉強する
書籍は、最初から順に読んでいくことで頭に入りやすく、理解も深まります。
特に、おすすめの書籍は次の通りです。
- お金の大学（両＠リベ大学長）
- お金の増やし方（厚切りジェイソン）
YouTubeで勉強する
YouTubeは、知りたい分野ごとに分かりやすく解説してくれています。
特に、投資初心者にも分かりやすく解説されているのは、次のチャンネルです。
- リベラルアーツ大学（両学長）
- YouTube大学（中田敦彦）
まとめ
今回は、つみたてNISA 2年11ヶ月目の運用実績をまとめました。
3年ほど前までは、投資について右も左も分からなかった私ですが、
今ではコツコツ毎月積立投資をすることで、少しずつ資産を増やしています。
つみたてNISAは2023年12月で新規積立を終了しますが、2024年からは新NISAがスタートします。
まだ投資を始めていない人は、このブログを参考にぜひ始めてみてください。
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